English
Η Ευρωπαϊκή Επιτροπή αντάλλαξε τα Ηνωμένα Αραβικά Εμιράτα (ΗΑΕ) με το Μονακό, στη πρόσφατα επικαιροποιημένη λίστα των τρίτων χωρών με “στρατηγικές ελλείψεις” σε σχέση με τα πλαίσια τους κατά της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και του ξεπλύματος χρημάτων.
Η κίνηση, που ανακοινώθηκε στις 10 Ιουνίου, σήμαινε ότι το Μονακό θεωρείται πλέον επίσημα από τις Βρυξέλλες ως κίνδυνος για το χρηματοπιστωτικό σύστημα της Ευρωπαϊκής Ένωσης, ενώ τα ΗΑΕ δεν θεωρούνται πια κίνδυνος.
Για οποιονδήποτε έχει χρήματα στο Μονακό, αυτό έχει σημασία.
Η ΕΕ τώρα κατατάσσει το Πριγκιπάτο ως μια χρηματοοικονομική δικαιοδοσία υψηλού κινδύνου.
Αυτό σημαίνει ότι οι τράπεζες και οι άλλες θεσμικές οντότητες στην ΕΕ είναι υποχρεωμένες νομικά να εφαρμόζουν πιο αυστηρούς ελέγχους σε οποιαδήποτε χρηματοοικονομική δραστηριότητα που συνδέεται με το Μονακό.
Οι συναλλαγές μπορεί να αντιμετωπίσουν καθυστερήσεις, επιπλέον απαιτήσεις τεκμηρίωσης και υψηλότερα κόστη συμμόρφωσης.
Σε ορισμένες περιπτώσεις, συμφωνίες ή μεταφορές μπορεί να μπλοκαριστούν εντελώς.
Η αλλαγή αντικατόπτρισε τις αποφάσεις που ελήφθησαν από το παγκόσμιο ρυθμιστικό σώμα, την Ομάδα Εργασίας Χρηματοοικονομικών Μέτρων (FATF), και αντέτεινε την πιο πρόσφατη λίστα χωρών “υπό αυξημένη παρακολούθηση”.
Το Μονακό προστέθηκε σε αυτή τη λίστα πέρυσι. Τα ΗΑΕ αφαιρέθηκαν από τη λίστα της FATF τον Φεβρουάριο, μετά από δύο χρόνια παρακολούθησης — μια απόφαση που αποφάσισε να ακολουθήσει η Επιτροπή.
Εκπρόσωπος της Επιτροπής δήλωσε στο Brussels Signal στις 12 Ιουνίου ότι αυτή η λίστα αφορά «χώρες με στρατηγικές ελλείψεις στα πλαίσια τους κατά της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και του ξεπλύματος χρημάτων», αντανακλώντας τις ενημερώσεις της FATF από τις συναντήσεις της καθ’ όλη τη διάρκεια του 2024 και αρχές του 2025.
Η απόφαση δεν έχει ακόμη οριστικοποιηθεί. Η λίστα έχει υποβληθεί στο Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο και στις κυβερνήσεις της Ευρωπαϊκής Ένωσης, οι οποίες έχουν περιθώριο έως δύο μήνες για να την μπλοκάρουν.
Εάν δεν το κάνουν, οι αλλαγές θα τεθούν σε ισχύ επίσημα. Η FATF είναι ένα παγκόσμιο σώμα που σήμανε χώρες με ασθενείς χρηματοοικονομικές εγγυήσεις.
Η ΕΕ συνήθως αντέτεινε αυτές τις αποφάσεις αλλά δημιούργησε τη δική της λίστα με τους δικούς της κανόνες.
Για τα ΗΑΕ είναι μια διπλωματική νίκη
Σύμφωνα με Bloomberg: «Η αφαίρεση θα ικανοποιήσει μια απαίτηση από τα ΗΑΕ, τα οποία έχουν προηγουμένως εκφράσει τις ανησυχίες τους σχετικά με την ένταξή τους στη λεγόμενη ‘μαύρη λίστα’. Έρχεται καθώς οι δύο πλευρές συμφώνησαν πρόσφατα να ξεκινήσουν διαπραγματεύσεις για ελεύθερο εμπόριο.»
Η Επιτροπή δήλωσε ότι είναι πεπεισμένη ότι το αραβικό κράτος «έχει διαχειριστεί επαρκώς όλες τις αδυναμίες» και ότι οι προσπάθειές του έχουν ενισχύσει «την αποτελεσματικότητα του πλαισίου του κατά της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και του ξεπλύματος χρημάτων.»
Σύμφωνα με τον εκπρόσωπο της Επιτροπής: «Η Επιτροπή παρακολουθεί στενά το έργο που αναλαμβάνεται από τα ΗΑΕ.»
Οι Βρυξέλλες σημείωσαν ότι το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο είχε εκφράσει ανησυχίες — ιδιαίτερα σχετικά με τη νομική συνεργασία με τα ΗΑΕ, συμπεριλαμβανομένων ζητημάτων γύρω από την έκδοση και τη διακρατική βοήθεια.
Ο εκπρόσωπος δήλωσε: «Μια σειρά από διαλόγους μεταξύ ΕΕ-ΗΑΕ πραγματοποιήθηκαν στις 21 Ιουνίου στις Βρυξέλλες και στις 13 Νοεμβρίου 2024 και 15-16 Απριλίου 2025 στο Αμπού Ντάμπι.»
Μετά από αυτές τις συναντήσεις, τα ΗΑΕ δεσμεύτηκαν σε νέα μέτρα για τη βελτίωση της δικαστικής συνεργασίας με την Europol, την Eurojust και το Γραφείο Δημόσιου Κατήγορου της ΕΕ. Οι Βρυξέλλες δήλωσαν ότι θα «παρακολουθούν στενά» αν τα ΗΑΕ τηρήσουν τις δεσμεύσεις τους.
Αντίθετα, το Μονακό δεν κατάφερε να πείσει τα διεθνή σώματα που παρακολουθούν τις προσπάθειές του.
Τον Ιούνιο του 2024, η FATF κατέληξε στο συμπέρασμα ότι δεν είχε προχωρήσει αρκετά στην επίλυση των προβλημάτων που είχαν επισημανθεί στην τελευταία αξιολόγησή της. Το σώμα δημοσίευσε μια λίστα ενεργειών που πρέπει να αναλάβει το κυρίαρχο κρατίδιο και το έθεσε υπό στενή παρακολούθηση.
Τον ίδιο μήνα, Le Monde ανέφερε ότι το Μονακό είχε προστεθεί στη “γκρίζα λίστα” της FATF, μαζί με τις χώρες της ΕΕ, Βουλγαρία και Κροατία.
Η Επιτροπή δήλωσε ότι οποιαδήποτε χώρα αναφέρεται από τη FATF είναι «σε αρχή υποχρεωμένη να προστεθεί στη λίστα της ΕΕ». Σημείωσε ότι «η υψηλή ενσωμάτωσή του διεθνούς χρηματοπιστωτικού συστήματος» σήμαινε ότι οποιοσδήποτε αδύναμος κρίκος συνιστούσε κίνδυνο για τη δική της σταθερότητα.
Το Μονακό έχει νομισματική συμφωνία με την ΕΕ και αναμένονταν να ακολουθήσει τους χρηματοπιστωτικούς κανόνες της — κάτι που η Επιτροπή τόνισε ειδικά. Η απόφαση της ΕΕ να συμπεριλάβει το Πριγκιπάτο αντανακλούσε αυτή την προσδοκία, παρά τις στενές οικονομικές σχέσεις του με τη Γαλλία και την ευρωζώνη.
Αντιδρώντας, η κυβέρνηση του Μονακό παραδέχτηκε ότι η ενημέρωση ήταν αναμενόμενη και δήλωσε ότι δεσμεύεται να επιτύχει τις απαιτήσεις της FATF «βραχυπρόθεσμα.» Τόνισε ότι είχε ήδη σημειώσει πρόοδο σε ζητήματα όπως η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας και η δημιουργία μιας νέας χρηματοοικονομικής εποπτικής αρχής, αλλά η FATF διαπίστωσε ότι αυτό δεν ήταν αρκετό.
Πριν από ένα χρόνο, La Gazette de Monaco ανέφερε ότι η κυβέρνηση του Μονακό είχε εκπονήσει έναν οδικό χάρτη ενόςμισού χρόνου για την επίλυση των προβλημάτων — με προθεσμίες τον Μάιο και τον Σεπτέμβριο του 2025 και ολοκλήρωση που αναμενόταν έως τον Ιανουάριο του 2026.
Ωστόσο, το Μονακό παραμένει ακόμη στη γκρίζα λίστα — και τώρα και στη λίστα της ΕΕ.
Η Επιτροπή δήλωσε ότι «παρακολουθεί στενά την πρόοδο του Μονακό» και παραμένει «πεπεισμένη» ότι η χώρα θα βελτιωθεί — αλλά, προς το παρόν, θεωρείται επίσημα κίνδυνος από χρηματοοικονομική άποψη.
